财务规划

最新的NAPFA消费者调查显示,美国人对他们当前和未来的财务状况感到非常紧张.

  • 74%的美国人希望他们的财务规划可以“重新来过”,建立一个更好的财务状况.
  • 受访者认为,如果有一位理财规划师,他们会从中受益

61% -退休计划

52%——节省更多

50% -偿还债务

展望未来, 34% think finances will stress them out in the later years of life; 26% feel they have just enough to get by without working and 22% feel they won’t be able to enjoy retirement due to money problems.

  • 超过一半(54%)的受访者尚未考虑退休的选择.
  • 53%的受访女性表示,她们会将自己与金钱的关系描述为 压力很大, 相比之下,男性的比例为37%.
  • 受访的千禧一代中有50%的人表示,他们会将自己与金钱的关系描述为 压力很大, 相比之下,x一代和婴儿潮一代的比例分别为44%和37%.
  • 37%的受访者认为他们会感觉 安全 如果他们开始与专业理财规划师合作,他们的财务状况. 28%的人认为他们会有感觉 授权 26%的人认为他们会有这种感觉 兴奋.

根据2019年AARP消费者调查,意外的财务挑战是常见的事情.

  • 30岁及30岁以上的成年人中,只有不到一半的人在过去一年中经历了意外的财务挑战,而大多数人经历了不止一次的财务挑战.
  • 任何人都可能遇到意想不到的财务挑战, 不管他们的收入水平如何, 一代, 性别, 或种族.
  • 意外财务挑战的平均成本在3000美元到4000美元之间. 更高的中值成本甚至更高的家庭收入7.5万美元或更多.
  • 帮助他们解决意外的财务挑战, a majority made financial tradeoffs like cutting back on expenses and tapping into savings; three in five delayed paying some of their bills and half worked more hours or took other actions to supplement their income.

尽管有这些调查结果, 前景并非都很黯淡:美国人对自己的退休选择充满希望,并相信理财规划师能帮上忙. 寻找只收取费用的理财规划师是很重要的, 谁作为受托人, 这意味着他们总是把客户的利益放在自己的利益之前.

你的收费理财规划师将帮助你确定你的短期和长期目标, 并通过指导你可以采取的帮助管理你未来财务状况的行动,规划出实现这一目标的路径,比如:

  • 不要浪费时间去后悔你没有早点存钱——尽快开始存钱.
  • 制定一份书面预算,并每月监控你的预算.
  • 估计一下你需要多少退休金,这样你就可以为未来做计划了.
  • 为家庭扩大或意外紧急情况拨款
  • 计算你能承受的抵押贷款债务
  • 为了达到你的财务目标,每月需要存多少钱

无论是制定预算, 偿还债务或储蓄更多, 你可以通过访问NAPFA找到一个只收费的顾问来帮助你的规划需求 hg6686app下载 门户网站.

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Atomik研究. 2019年在线消费者调查:NAPFA对22-64岁成年人的调查. 华盛顿特区.C., 2019年7月22 - 24日.

威廉姆斯,艾丽西亚R. 应对意外的财务挑战:AARP对30岁以上成年人的调查. 华盛顿特区:AARP研究,2019年11月.

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