财务规划

NAPFA最新的消费者调查显示,美国人对当前和未来的财务状况感到极度紧张.

  • 74%的美国人希望他们能“重做”一遍财务规划,建立一个更好的财务状况.
  • 受访者认为有理财规划师可以让他们受益

61%——为退休做计划

52% -节省更多

50% -偿还债务

展望未来, 34% think finances will stress them out in the later years of life; 26% feel they have just enough to get by without working and 22% feel they won’t be able to enjoy retirement due to money problems.

  • 超过一半(54%)的受访者尚未考虑他们的退休选择.
  • 53%的受访女性表示,她们会将自己与金钱的关系描述为 压力很大, 相比之下,男性的比例为37%.
  • 接受调查的千禧一代中,50%的人表示他们会将自己与金钱的关系描述为 压力很大, 而x一代和婴儿潮一代的比例分别为44%和37%.
  • 37%的受访者认为他们会感觉到 安全 如果他们开始与专业理财规划师一起工作,他们的财务状况会如何. 28%的人认为他们能感觉到 授权 26%的人认为他们会有感觉 兴奋.

根据美国退休人员协会(AARP) 2019年的一项消费者调查,意外的财务挑战是经常发生的.

  • 在30岁及以上的成年人中,不到一半的人在过去一年中经历过一次意想不到的财务挑战——而且大多数人经历过不止一次挑战.
  • 意外的财务挑战可能发生在任何人身上, 无论他们的收入水平如何, 一代, 性别, 或种族.
  • 意外财务挑战的成本中值在3000美元到4000美元之间. 家庭收入在7.5万美元或以上的家庭中,成本中值更高.
  • 帮助解决他们意想不到的经济困难, a majority made financial tradeoffs like cutting back on expenses and tapping into savings; three in five delayed paying some of their bills and half worked more hours or took other actions to supplement their income.

尽管有这些调查结果, 并非所有的前景都很黯淡:美国人对自己的退休选择充满希望,并相信理财规划师能有所帮助. 寻找收费理财规划师是很重要的, 谁是受托人, 这意味着他们总是把客户的利益放在自己的行为之前.

你的收费理财规划师会帮你确定短期和长期目标, 通过指导你可以采取的行动来帮助你管理未来的财务,规划出让你实现目标的路径,比如:

  • 不要把时间浪费在后悔没有早点存钱上,要尽快开始存钱.
  • 制定书面预算并每月监控预算.
  • 估计你需要多少退休收入,这样你现在就可以为未来做计划.
  • 为扩大家庭或突发事件分配资金
  • 计算你能承担的抵押贷款债务
  • 达到你的财务目标所需的每月储蓄金额

不管是制定预算, 还清债务或储蓄更多, 你可以通过访问NAPFA找到一个收费顾问来帮助你的规划需求 hg6686app下载 门户网站.

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Atomik研究. 2019年在线消费者调查:NAPFA对22-64岁成年人的调查. 华盛顿特区.C., 2019年7月22 - 24日.

威廉姆斯,艾丽西亚R. 应对意想不到的财务挑战:美国退休人员协会对30岁以上成年人的调查. 华盛顿:美国退休人员协会研究中心,2019年11月.

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