关键政策问题 & 职位

全国个人理财顾问协会(NAPFA)提倡的政策对NAPFA成员和财务规划专业都很重要. 因为我们的利益经常与其他财务规划组织的利益一致, NAPFA积极参加财政规划联盟, 主要金融规划组织的合作,共同就我们支持的问题和立法教育和参与政策制定者.

我们提倡 1)财务规划的确认和监管, 2)统一的受托人谨慎标准, 3)加强对投资顾问的监督.

  • 财务计划的认可和监管. 财务顾问错综复杂地参与客户财务的处理, 投资, 以及深刻的个人信息. 理所当然地,他们应该接受测试,并遵循确保其能力和适当道德实践的标准. 然而, 目前对理财规划师的监管是一个大杂烩,几乎任何人都可以在没有适当的能力测试或遵守道德标准的情况下称自己为理财顾问. 为了防止欺诈,理财规划师和顾问必须具备基本的能力水平和受托标准,这一点至关重要, 虚假陈述和消费者困惑.
  • 投资顾问监督. 与许多职业一样,理财计划的实践也随着时间的推移而变化和发展. 保持足够的技能水平, 顾问们需要利用自己的继续教育和通过考试来测试他们的熟练水平. 我们认为,目前SEC对投资顾问的审查率是不够的,必须予以解决. NAPFA支持授权美国证券交易委员会向注册投资顾问收取使用费,以增加审查.
  • 统一的信托谨慎标准. 尽管很多消费者都被误导了, 并不是所有的理财顾问在建议投资工具时都会考虑到自己的最大利益. 他们不按信托标准行事. NAPFA的所有成员都被要求充当受托人——也就是说, 他们必须始终按照客户的最大利益行事. NAPFA强烈支持为经纪自营商和投资顾问制定统一的信托标准. 我们认为,财务规划服务应以受托责任和透明度向公众提供, 始终把客户的最大利益放在首位.