我们的标准

会员和加盟标准

申请加入NAPFA的任何类别的成员(成员)或隶属关系(附属机构)必须符合以下标准, 并必须继续遵守这些标准,以保持在NAPFA中的资格和良好地位.

1. NAPFA对收费理财规划师的定义

NAPFA将仅收取费用的财务顾问定义为仅由客户支付报酬,顾问或任何关联方均不接受以购买或销售金融产品为条件的报酬的人. 会员或附属机构均不得收取佣金, 退税, 奖, 仪的费用, 因客户执行个人规划建议而从他人获得的奖金或其他形式的补偿. “Fee-offset”安排, 12 b - 1的费用, 以交易为基础的保险回扣或续期和一揽子费用安排是不符合NAPFA关于仅收费做法的定义的补偿安排的例子. 如果您对具体的薪酬安排有疑问, 请联系NAPFA会员经理.

2. 禁止某些所有权利益和雇佣关系

成员或关联公司均不得在收取佣金的金融服务行业公司(见下文定义)中拥有任何权益或受雇, 退税, NAPFA会员或隶属标准所禁止的奖励或任何形式的补偿. 与成员或附属机构相关的一方(见下文定义)可能不拥有收取佣金的金融服务行业公司(见下文定义)的权益, 退税, NAPFA会员或隶属标准所禁止的奖励或任何形式的补偿; and to whom the member or affiliate makes referrals or otherwise directs business. “关联方”指与成员或关联公司共享收入或经济利益的业务同事或家庭成员. 关联方可包括, 但不限于, 业务伙伴或成员或关联公司业务的高级人员或董事, 或配偶, 父, 依赖小的孩子, 一个仍住在家里的成年孩子, 或其他相关. “金融服务行业公司”包括提供任何类型金融服务的任何实体或个人, e.g., 证券经纪人或交易商, 投资顾问, 资产管理公司, 投资公司, 金融机构, 储蓄机构, 信托公司, 抵押贷款银行, 信用合作社, 储蓄贷款协会, 保险经纪人、经纪人或代理人, 房地产经纪人或代理人, 商品经纪人或交易商或代理人. 个人如对上述禁令适用于他或她的情况有疑问,可向NAPFA会员委员会提交书面质询,以作出决定. 上文第1项所述关于审查补偿安排的程序同样适用于有关所有权和就业情况的调查. 申请加入NAPFA的申请人如对所有权和/或雇佣安排有疑问,请向会员委员会咨询 提前递交完整的申请表格.

3. 符合NAPFA标准和行业法规

  • 必须遵守NAPFA的道德规范吗, 会员和加盟标准, 规章制度, 理事会通过的决议和NAPFA政策和程序手册中规定的所有规则.
  • 同意遵守所有联邦和州法律, 规则, 规定, 行政和司法裁定, 及其他适用于提供财务规划或咨询相关服务的机关.
  • 同意他们会做所有适当的备案, 对监管机构要求的文件进行适当的修改和更新. 这应包括但不限于表格ADV. 作为NAPFA会员的条件, 任何和所有Form ADV文件都可以由会员工作组审查.

4. 及时通知某些纪律和法律事件.

成员和附属机构有继续通知NAPFA全国办事处的义务, 以迅速的方式和书面的方式, 重大纪律和法律事件. 这些活动包括但不限于以下内容:

  • 任何联邦政府发起的纪律调查或诉讼, 州或地方民事或刑事当局或监管机构, 包括与该名个人有关联的商号有关的任何查询或程序;
  • 由授予资格或会员资格的组织或权威机构发起的任何纪律调查或程序, e.g.、注册财务规划师标准委员会、国家公共会计委员会;
  • 任何破产, 破产管理, 或其他类型的转让或安排,以保障个人或个人持有5%或以上权益的任何实体的债权人的利益或保护.

如果申请人未能遵守管理该职业的法规或规定,NAPFA保留拒绝其会员资格的权利, 或在因专业服务引起的民事诉讼辩护中不成功的, 除非这种违反或索赔不是重大的.

我们以我们保持的标准而闻名

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